Оздоровление финансов: цель и сроки процедуры при банкротстве

Оздоровление финансов — это законодательно обоснованная мера для физических и юридических лиц для избежания банкротства. Ее ключевые характеристики и особенности прописаны в главах и статьях Федерального закона от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Для людей и предприятий, находящихся на соответствующем этапе признания своей материальной несостоятельности, проводится комплекс операций — от тотального анализа ключевых показателей до поиска инвестиций.

Если мероприятия к положительным итогам не приводят, в дело вступает открытый аукцион. Его организацией руководит арбитражный управляющий — член профильной СРО, обладающий лицензией на ведение данной деятельности. Он берет на себя ответственность за составление конкурсной массы, уведомление кредиторов, подбор оценщика и другие номенклатурные задачи. Имущество распродается в счет погашения долгов, а компания или человек становится банкротом.

Процедура финансового оздоровления при банкротстве юридических и физических лиц — что это такое

ФО — это вторая стадия процесса признания материальной несостоятельности. Суд стремится реанимировать способность гражданина или фирмы оплачивать задолженности, смягчить последствия их образования и договориться об альтернативных инвестициях. Успех мероприятия во многом зависит от арбитражного управляющего, ведь именно он будет составлять планы, а также предпринимать основные шаги и действия.

Важно, чтобы управленец сотрудничал с юристами, представляющими интересы потенциального банкрота. Юридический центр «Нетдолгофф» взаимодействует с тремя менеджерами подобного типа (состоящими в СРО и имеющими все необходимые лицензии). Компания, основанная в 2015 году, имеет в штате 44 высококлассных специалиста, которые помогли 1 748 клиентам, открыли 53 представительства в разных городах России и организовали списание долгов на общую сумму в районе 874 млн рублей.

Цели мероприятия

Процедура финансового оздоровления при банкротстве физического лица или предприятия — это попытка вернуть заявителя в состояние денежного тонуса и восстановить его платежеспособность. При успешном исходе никто не потеряет свои полномочия и не получит запретов, а имущество не будет отправлено на открытый аукцион в составе конкурсной массы.

Государство вводит подобные операции не из альтруистических побуждений. Если организация не перестанет существовать — она продолжит предоставлять людям рабочие места, вести активную коммерческую деятельность и платить налоги. Более того, разработанный экспертами план ФО может лечь в основу ее дальнейшей управленческой стратегии и стать точкой, от которой начнется рост и развитие.

Виды соответствующих процедур

По закону о банкротстве, человек, управляющий финансовым оздоровлением предприятия, должен действовать по одному из двух возможных регламентов. Первый — сохранение статуса, с поиском вариантов для расчета с кредиторами за счет урезания расходов, сокращения штата или смены местоположения.

Второй — реорганизация. Она подразделяется на четыре вида:

• присоединение;
• разделение;
• слияние;
• преобразование.

Каждый из них подразумевает, что найдется определенный холдинг, готовый либо выкупить активы потенциального банкрота, либо взять его под свое крыло.

К кому применяют процедура

ФО доступно как для физлиц, так и для юрлиц, но со своими особенностями. Подать заявление на проведение соответствующих мероприятий могут и индивидуальные предприниматели, столкнувшиеся со сложным экономическим положением.

Физические лица

Финансовое оздоровление вводится арбитражным судом на срок до двух лет, с параллельной разработкой пошагового плана и графика погашения задолженностей. Заявление можно подать самостоятельно или через консультанта по экономическим вопросам. Схема, позволяющая начать мероприятие, выглядит так:

Должник может рассчитывать на меры поддержки. Банки могут пойти навстречу и предложить льготный период, новые графики внесения платежей или услуги по рефинансированию.

Юридические лица

Целью процедуры финансового оздоровления при банкротстве юрлица является сохранение компании в качестве активного участника экономической деятельности и налогоплательщика.

Государство стремится сделать так, чтобы организация продолжила предоставлять рабочие места и платить все положенные взносы и пошлины.

К сожалению, ФО в кругах опытных предпринимателей особенной популярностью не пользуется. Владельцы бизнес-проектов скорее выбирают, внешнее управление и итоговый аукцион, так как подобные меры позволяют привлекать необходимые инвестиции.

Когда запускается процесс восстановления

К этому способу прибегают, когда должник еще не признан банкротом по решению суда, но уже имеет значительные материальные трудности.

Постановление о запуске ФО оформляется на первом собрании кредиторов и заверяется членами арбитражной судейской коллегии. С соответствующим ходатайством следует обращаться либо самому заявителю, либо его нотариальным представителям. Последние также могут предложить вариант плана и проект графика погашения задолженностей.

Порядок введения процедуры финансового оздоровления

Операция состоит из трех шагов:

1. Обращение в суд по делу о банкротстве и поиск арбитражного управляющего.
2. На этом этапе принимать решение о сохранении или реорганизации нельзя. Можно только проанализировать имеющиеся данные, для составления рекомендаций по дальнейшим действиям.
3. Результатом может стать один из следующих сценариев:

• завершение процесса признания материальной несостоятельности;
• передача компании под внешнее руководство;
• утверждение человека или организации банкротом.

Сроки подачи заявления и состав требований

Максимальный период, на который разрешено вводить ФО, составляет два года — это правило, прописано в Федеральном законе от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Если специалисты не успеют помочь гражданину или юридическому лицу за 24 месяца, ему следует продолжать банкротство.

Согласно действующему российскому законодательству, на должника, находящегося в процессе ФО, нельзя накладывать никакие меры взыскания.

Основные правила участия в процедуре

В законе указано, что претендовать на введение мероприятий могут только фирмы, попадающие под следующие условия:

• подавшие заявления в суд;
• имеющие варианты расплатиться по обязательствам;
• получившие согласие кредиторов на отсрочку.

Решающим фактором в этом вопросе будет последний пункт. Если заемщик готов одобрить приостановку или льготы, то заявка будет рассмотрена.

Роль арбитражного управляющего

Многое будет зависеть от специалиста СРО. На его плечи лягут обязательства, связанные с:

• утверждением документов;
• коммуникацией между должником и кредиторами;
• проработкой плана по избавлению физического или юридического лица от материальных трудностей;
• контролем за ходом реализации и составление отчетности.

Оценка активов и формирование конкурсной массы

Программа финансового оздоровления как часть процедуры банкротства предприятия или физического лица, к сожалению, может оказаться непродуктивной. Тогда процессуальные действия будут направлены на признания материальной несостоятельности.

Основная цель — продать все активы с максимальной выгодой, чтобы расплатиться со взыскателем в полном или хотя бы частичном объеме.

Арбитражный управляющий собирает конкурсную массу, в которую входят объекты и имущественные права, ранее принадлежавшие неплательщику. Затем специалист оценивает их с задействованием экспертов, после чего организует открытый аукцион.

Утверждение финансового плана и погашение задолженности

Оформляется в письменной форме, подготавливается учредителями и согласуется кредиторами. Включает в себя стратегию получения средств, необходимых для погашения долгового обязательства, в соответствии с утвержденным графиком. План определяет источники финансирования (производство, продажи, заемные средства, увеличение уставного капитала и другие), обосновывает их экономическую целесообразность, устанавливает сроки и формы получения средств, предоставляя данные для оценки реальной способности должника исполнить обязательства в установленные сроки.

Чем может закончиться финансовое оздоровление

Для юридических лиц:

1. завершением банкротного дела и восстановлением функционирования предприятия;
2. началом внешнего управления, назначением менеджера, которому генеральный директор передаст свои полномочия;
3. окончательным принятием неплатежеспособности и реализацией активов.

Для физических лиц все почти аналогично – при положительном исходе долги будут списаны, при отрицательном – должнику придется реализовывать имущество в счет оплаты или признавать себя банкротом.

Заключение

В статье мы рассказали, на какой срок вводится процедура финансового оздоровления при банкротстве, как правильно обратиться в кредитную организацию, что для этого нужно и кому она подходит.

Ускорить процесс можно путем обращения за помощью к профессионалам — сотрудникам юридического центра «Нетдолгофф». Компания специализируется на оказании правовой поддержки людям и предприятиям, попавшим в непростую ситуацию. За годы работы центр успел организовать списание задолженностей на общую сумму 874 млн рублей.