Конкурсная масса при банкротстве: что это такое, как оформить исключение имущества

Конкурсная масса при банкротстве физического или юридического лица — это совокупность имущественных прав должника на начало процедуры. Оно выявляется и документируется арбитражным управляющим, с целью последующей организации открытых торгов. Деньги, вырученные с продажи многочисленных дач, квартир, машин и предметов роскоши, идут на закрытие ссуд, займов и кредитов.

Бояться процесса сбора КМ не нужно. Законодательство защищает людей от любых поползновений на имущественные блага, не считающиеся излишними. Например, никто не будет забирать у человека единственное жилье. Нельзя выставлять на аукцион и автомобиль, используемый для заработка. Обанкротиться и сохранить большую часть накоплений можно с помощью экспертов центра Нетдолгофф.

Конкурсная масса должника при банкротстве — что это такое

Точное определение термина приводится в Федеральном законе от 26.10.2002 № 127-ФЗ. Согласно нормативам, под КМ принято понимать все вещи, находящиеся в собственности неплательщика на момент начала соответствующей процедуры. Они получат статус основных лотов в рамках будущей распродажи.

У физических и юридических лиц активы будут разными. Как правило, первые владеют квартирами, машинами, земельными участками и предметами роскоши. В пользовании вторых могут быть зарегистрированы оборотные средства, нематериальные объекты, а также дебиторские задолженности.

Порядок формирования КМ

Конкурсную массу составляет практически все имущество должника, если вынести за скобки вещи, прописанные в ст. 446 ГПК РФ. Сбор КМ осуществляется экспертом, назначенным судом, по шагам строгого регламента:

1. Проведение описи и инвентаризации.
2. Организация розыскных мероприятий.
3. Выделение залоговой собственности.
4. Корректировка.
5. Анализ сделок за последние 3–5 лет.

К проблемам часто приводит именно последний пункт представленного перечня. Если человек знал, что будет банкротиться, и фиктивно распродал предметы роскоши, все договоры купли-продажи будут внимательно изучены и аннулированы.

Что входит в конкурсную массу в соответствии с законом о банкротстве

Здесь все зависит от того, кто именно претендует на статус полноценной финансовой несостоятельности. Если речь идет о юридическом лице, то в КМ включаются:

• основные и оборотные средства;
• задокументированные дебиторские задолженности;
• нематериальные активы (вроде интеллектуальной собственности).

Для физлиц список будет другим. В него войдут: нежилая и жилая недвижимость; деньги; акции и иные ценные бумаги; драгоценности; автомобили.

У всех объектов, отправляемых на аукцион, есть одно общее свойство. Они обладают реальной ценностью и могут быть реализованы по определенной стоимости, с целью хотя бы частичного покрытия обязательств перед кредиторами.

Как собирается КМ

Основным этапом формирования конкурсной массы становится, конечно же, процесс розыска всевозможного имущества. Арбитражный управляющий — это человек, назначенный судом, и имеющий огромное количество прав. Он может подавать запросы в различные ведомства и инстанции, рассчитывая на максимально точные, полные и актуальные ответы.

Росреестр, ФНС, ПФР, Госавтоинспекция, ГИМС и Ростехнадзор — вот основные поставщики сведений о степени благосостояния отдельного гражданина или целой компании. Менеджер свяжется с ними, и получит весь пакет данных об имущественных благах, зарегистрированных на потенциального банкрота. Он же проведет анализ сделок за последние 3–5 лет для выявления признаков фиктивности.

Формирование конкурсной массы при банкротстве физического лица

У физлиц в КМ входит совокупность обязательных и вещественных прав. Под определение подходят не только дачи, земельные участки, многочисленные дома, квартиры или машины, но и:

• Долги, которые сам должник получил (взыскал) недавно, от своих родственников, коллег и друзей.
• Собственность, находящаяся в пользовании у посторонних граждан (например, на основании договора об аренде).
• Финансы, полученные в результате выплат и транзакций, связанных с субсидиарной ответственностью.

Еще один пункт — зарплата. Банкротное дело затягивается на 9–12 месяцев. На протяжении всего периода заработная плата неплательщика будет уходить на погашение кредитов. Он вместе с семьей будет жить на МРОТ, выделяемый управляющим.

Индивидуальные предприниматели

Процесс формирования и распределения конкурсной массы при банкротстве физических и юридических лиц — операция достаточно сложная. Она становится еще труднее, когда разговоры заходят об ИП. Граждане с такими статусами нуждаются в особом обращении.

Компании из реестра ЕГРЮЛ

Нормативные акты, посвященные процедуре банкротства юрлиц, прописаны лучше остальных. Ничего удивительного в подобном положении дел нет, ведь физлицам в России разрешили банкротиться относительно недавно, в 2015 году.

Кроме того, в пользовании ЮЛ обычно находится внушительный объем обязательных и вещественных прав. По долгам организации отвечают:

• Деньгами, выделенными в рамках проектов и программ, связанных с целевым финансированием.
• Всевозможными основными и оборотными средствами, стоящими на балансе предприятия.
• Нематериальными активами (например, разными объектами интеллектуальной собственности).
• Дебиторскими задолженностями — финансами, взыскиваемыми со своих должников.

У юрлиц пространства для маневров много. Часто случается так, что предприятие, недавно желавшее стать банкротом, попадает под хорошее внешнее управление, и продолжает функционировать в нормальном режиме. Или, например, компании предлагают выгодные условия реструктуризации, позволяющие выбраться из полосы проблем.

Распределение конкурсной массы при банкротстве физических лиц

Вся собранная арбитражным управляющим КМ распродается в рамках открытого аукциона. Вырученные деньги направляются на специальный счет. Выделением конкретных объемов денежных средств также занимается менеджер, в порядке, прописанном в ст. 213.27 ФЗ-127.

Требования кредиторов погашаются не произвольно, а поочередно, в рамках строгого регламента:

1. Алименты и запросы, образовавшиеся в результате причинения вреда жизни и здоровью.
2. Задолженности по заработным платам и выходным пособиям (если речь идет об индивидуальном предпринимателе или организации).
3. Долги перед прямыми кредитодателями — компаниями, выдающими ссуды, займы и микрозаймы под определенный процент.

Естественно, что денег на всех может не хватить, однако человека, теперь уже получившего статус банкрота, это не волнует.

Вывод имущества из КМ

Вывести те или иные обязательные и вещественные права из конкурсной массы удается на основании положений, прописанных в ст. 131 ФЗ-127. Соответствующий запрос будет рассматриваться непосредственным финансовым управляющим, во внесудебном формате. Если появляются разногласия — участники процесса могут обратиться за помощью к арбитражу.

В КМ не попадают вещи и объекты, представленные в статье 446 ГПК РФ. Именно она защищает людей от произвола со стороны профессиональных кредиторов. Никто не будет забирать у человека, например, единственное жилье, в котором зарегистрированы его несовершеннолетние дети. Аналогичным образом дела обстоят и с автомобилем, являющимся источником заработка (фактически — зарегистрированном в парке такси).

Включение имущества в конкурсную массу

Здесь также все зависит от статуса неплательщика. Если речь идет о физическом лице, в КМ могут быть включены:

• недвижимые объекты;
• транспортные средства;
• акции и доли в ООО;
• дорогостоящие электроприборы;
• наличность;
• предметы роскоши;
• деньги, лежащие на счетах и вкладах.

За сбор активов отвечает управляющий. Некоторые потенциальные банкроты считают, что от внимания эксперта часть благ получится скрыть. На практике подобные попытки оказываются тщетными. Специалист легко подает запросы в любые ведомства и инстанции, быстро выявляя реальный уровень благосостояния должника.

Право аренды в КМ

Показателен случай, произошедший при конкурсной реализации кредитной массы в рамках процедуры банкротства крупного застройщика в августе 2014 года. Компания арендовала 22 земельных участка, заключив договоры с администрацией города. По условию сделки, земля была передана в пользу организации на шесть лет.

В 2015-м фирма столкнулась с серьезными финансовыми трудностями и начала банкротиться. Уже в 2017-м ее признали несостоятельной, включив в КМ, в том числе и вышеуказанные права на ЗУ. Прецедент показал, что даже такие, достаточно нетипичные виды собственности, могут распродаваться с аукционного молотка.

Этапы банкротного дела

Предоставить основания для исключения из конкурсной массы, например, неликвидного имущества или того же прожиточного минимума, лучше заранее. Чтобы не опоздать с моментом подачи соответствующего ходатайства, следует подробно разобраться со всеми шагами процедуры банкротства:

1. Сбор документов.
2. Оформление и адресация заявления.
3. Непосредственный процесс признания финансовой несостоятельности.

Получается, что все бумаги, указывающие на наличие «неликвида» и других объектов, попадающих под действие ст. 446 ГПК РФ, стоит собрать заблаговременно. Здесь на помощь готовы прийти специалисты Юридического центра «Нетдолгофф», знающие обо всех тонкостях процесса.

Реструктуризация

Иногда суд решает, что должник может справиться с навалившимися финансовыми проблемами самостоятельно, но с небольшой поддержкой. Тогда его задолженности реструктурируют с учетом актуальных экономических возможностей. Человеку или компании предъявляется фиксированная сумма, которую он обязан погасить за 36 месяцев. Если выясняется, что доходов для сбора соответствующих денег не хватает, гражданин или организация признается полноценным банкротом.

Мировое соглашение

Чрезвычайно редкая, но встречающаяся ситуация. Периодически неплательщикам и профессиональным кредиторам удается договориться — пусть и в рамках судебного производства. Первый обязуется совершать платежи и транзакции, вторые — предлагают более выгодные условия (сниженные ставки, раздвинутые графики, новые пункты в договорах и пр.). За соблюдением достигнутых договоренностей будут следить представители суда, так что нарушить их не удастся ни одной стороне.

Какое имущество не входит в конкурсную массу на основании ходатайства об исключении

В перечень основных и вещественных прав, подлежащих изъятию из КМ после подачи запроса, включаются:

• квартира и доли в ней, если речь идет о единственном жилье;
• предметы банального бытового обихода;
• земельный участок, на котором стоит один используемый дом;
• личные вещи индивидуального предпринимателя;
• топливо и горюче-смазочные вещества;
• продукты питания;
• оборудование и инструменты для ведения профдеятельности;
• сельскохозяйственные семена;
• медицинская техника, выписанная врачами;
• призы, памятные знаки, медали и ордена.

Кроме того, никто не будет забирать, например, скотину — у будущего банкрота, который применяет ее для получения пищи и не использует в коммерческих целях.

Как исключать из конкурсной массы денежные средства

Всеми деньгами должника распоряжается арбитражный управляющий. Так события развиваются на протяжении 9–12 месяцев, пока идет процедура банкротства. Однако современные люди без финансов существовать не могут.

Поэтому часть поступающих сумм (скажем, белой зарплаты, в размере МРОТ), из КМ исключается. Если у неплательщика есть семья — выплаты увеличиваются пропорционально количеству детей и зарегистрированных иждивенцев. Таким образом, государство защищает граждан от неуемных аппетитов большинства кредиторов.

Заявление об исключении из конкурсной массы единственного жилья, автомобиля и другого имущества

Чтобы те или иные обязательные и вещественные права изъяли из КМ, нужно подать специальное ходатайство. Оно заполняется по образцу и включает в себя:

• Стандартную шапку — с судебными реквизитами, данными о заявителе, контактами истца и сведениями о делопроизводстве.
• Инвентаризацию — с информацией о том, когда и как производилась последняя официальная опись.
• Перечень вещей, нуждающихся в устранении — с подробными, правдивыми и корректно внесенными характеристиками.
• Основания — с перечислением поводов, заставляющих человека обратиться к члену коллегии.
• Сформулированную просьбу — с запросом, поданным четко и по делу, без лишних оборотов.

Заключение

Теперь вам известно все самое важное о конкурсной массе и процессе исключения имущества должников (физических и юридических лиц) из КМ. Бояться открытых торгов и аукционов не стоит. Государство стремится защищать людей, даже если они считаются неплательщиками многочисленных кредитов. В процедуре банкротства нет ничего страшного — наоборот, она позволяет избавиться от неподъемных обязательств и начать финансовую жизнь без задолженностей. Согласно статистике центра «Нетдолгофф», внушительную часть имущественных благ банкротам удается сохранять, несмотря на все притязания профессиональных кредиторов.